Сбербанк не отдаст ваши деньги, если посчитает вас «подозрительным»
Верховный суд подтвердил законность действий Сбербанка при отказе в выдаче клиенту его средств в наличной форме после окончания срока вклада. Об этом сообщает «Коммерсантъ».
Банк заподозрил клиента в попытке легализации доходов. В 2015 году на счет мужчины поступили 56 миллионов рублей, он попытался обналичить их на следующий день. В Сбербанке потребовали документы, подтверждающие происхождение денег. После их изучения клиенту отказали в выдаче его средств.
После этого он перевел деньги в несколько срочных вкладов в Сбербанке. Когда их срок закончился, банк снова отказал в выдаче суммы. Мужчина обратился в суд, чтобы добиться выдачи вкладов с процентами и неустойки.
Суды всех инстанций были на стороне финансовой организации. Утверждалось, что клиент не предоставил документов, опровергающих сомнительное происхождение денег, а также мог перевести средства в другой банк.
Коллегия Верховного суда заявила, что банк не обязан выдавать деньги в форме, которую выбрал клиент, и вправе сам выбирать между наличным и безналичным расчетом.
Специалисты отмечают, что этот случай может позволить банкам не обналичивать деньги добросовестных клиентов. Финансовые организации будут зарабатывать на комиссиях за переводы денег в другие банки.
